Política AML / PLD-FT

Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT) — também referida como Política AML/CFT — estabelece os princípios, procedimentos e controles adotados pela BULLION GROUP SA (BetBank) para prevenir e detectar o uso indevido de seus serviços para atividades criminosas. Esta Política aplica-se a: • Todos os usuários e clientes da Plataforma • Todas as transações processadas pela BetBank • Todos os colaboradores, parceiros e prestadores de serviços Base legal: • Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro) • Resolução BCB nº 44/2021 (PLD/FT para instituições de pagamento) • FATF/GAFI — Recomendações para ativos virtuais • Circular BCB nº 3.978/2020

A BetBank adota procedimentos robustos de identificação e verificação de clientes: Pessoas Físicas (KYC Individual): • Nome completo, CPF, data de nascimento • Documento de identidade com foto (RG, CNH ou Passaporte) • Comprovante de residência (menos de 90 dias) • Selfie ao vivo para verificação de vivacidade • Declaração de renda e origem de recursos para volumes elevados Pessoas Jurídicas (KYB — Know Your Business): • CNPJ, razão social, natureza jurídica • Contrato/estatuto social atualizado • Identificação e KYC de todos os beneficiários finais com participação ≥25% • Comprovante de endereço da empresa • Demonstrações financeiras para clientes de alto valor Renovação KYC: • Clientes de baixo risco: revisão a cada 3 anos • Clientes de médio risco: revisão anual • Clientes de alto risco: revisão semestral ou conforme necessidade

A BetBank classifica seus clientes em três categorias de risco: Baixo Risco: • Residentes no Brasil sem histórico de alertas • Transações de pequeno volume consistentes com o perfil declarado • KYC completo e sem inconsistências Médio Risco: • Clientes com transações ocasionalmente elevadas • Uso de múltiplos métodos de pagamento • Atividade em múltiplas jurisdições Alto Risco: • Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e seus familiares • Clientes de jurisdições de alto risco (lista FATF) • Histórico de transações suspeitas ou alertas AML • Padrões de comportamento incomuns • Volumes inconsistentes com perfil declarado Clientes de alto risco estão sujeitos a Due Diligence Aprimorada (EDD), incluindo verificação de fonte de fundos e aprovação manual.

A BetBank mantém sistema automatizado de monitoramento de transações com os seguintes controles: Limites e Alertas Automáticos: • Transações únicas acima de USD 10.000 (equivalente): análise obrigatória • Transações acima de USD 50.000 (equivalente): aprovação manual • Transações fracionadas que somem limite relevante em 24h: alerta de structuring Padrões Monitorados: • Múltiplas transações abaixo do limite de reporte em curto período (structuring) • Transferências para jurisdições de alto risco • Saques imediatos após grandes depósitos ("pass-through") • Atividade inconsistente com perfil de risco do cliente • Uso de criptomoedas de alta privacidade (Monero, Zcash) • Transações com endereços cripto em listas de sanções Análise de Blockchain: • Rastreamento on-chain para identificar ativos provenientes de exchanges não-KYC, darknet ou protocolos de mistura (tumblers)

A BetBank cumpre integralmente suas obrigações de reporte: COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras): • Comunicação de operações suspeitas no prazo de 24 horas após a decisão de reporte • Comunicação de operações em espécie acima de R$ 50.000 • Comunicação de operações com ativos virtuais conforme regulamentação vigente Banco Central do Brasil: • Relatórios periódicos conforme exigido pela Resolução BCB nº 44/2021 • Dados estatísticos de operações conforme demanda regulatória Importante: A BetBank não comunica ao cliente a realização de reporte ao COAF (sigilo absoluto, conforme Lei nº 9.613/98, art. 11, §2º).

A BetBank realiza triagem contínua contra as seguintes listas: • OFAC (Office of Foreign Assets Control) — EUA • Lista de Sanções da ONU (Security Council Sanctions List) • Lista de PEPs brasileiros e internacionais • Interpol — Red Notices • Lista de pessoas e entidades ligadas ao terrorismo (FATF) • Endereços de criptomoedas sancionados pelo OFAC A triagem é realizada no momento do cadastro, em cada transação e periodicamente para clientes existentes. Correspondências resultam em bloqueio imediato da operação e notificação às autoridades.

A BetBank promove cultura de conformidade AML através de: • Treinamento obrigatório anual para todos os colaboradores • Programa de certificação para a equipe de compliance • Canal de denúncia confidencial para reportar suspeitas internamente • Política de proteção a whistleblowers • Atualização periódica sobre novas tipologias de lavagem de dinheiro O Diretor de Compliance é responsável por supervisionar a implementação desta Política e reportar ao Conselho de Administração.

A BetBank pode encerrar o relacionamento com um cliente sem aviso prévio nos seguintes casos: • Impossibilidade de completar o processo KYC/KYB satisfatoriamente • Identificação de atividade suspeita de lavagem de dinheiro • Cliente figura em listas de sanções • Fornecimento de informações falsas ou documentos fraudulentos • Recusa em fornecer informações solicitadas pela equipe de compliance • Qualquer violação desta Política ou dos Termos de Uso Nestes casos, os fundos disponíveis serão retidos pelo prazo necessário para investigação e poderão ser objeto de bloqueio judicial conforme determinação das autoridades.

Para questões relacionadas a esta Política: Equipe de Compliance: • compliance@betbank.com Canal de Denúncia (confidencial): • denuncia@betbank.com Diretor de Compliance: • compliance.director@betbank.com Esta Política é revisada anualmente ou quando houver mudanças regulatórias relevantes. Última atualização: maio de 2026.